Национальная ассоциация участников финансового рынка (НАУФОР) опубликовала проекты Указаний Банка России по инвестиционным консультантам.
Национальная ассоциация участников финансового рынка (НАУФОР) опубликовала проекты Указаний Банка России по инвестиционным консультантам. Первый профессиональный ресурс, посвященный инвестиционным советникам и финансовому консультированию, — Finconsult.me подготовил краткий обзор нововведений.
Согласно опубликованному проекту «Порядка аккредитации программ», через которые предоставляются инвестиционные рекомендации, они делятся на 2 вида: программа автоконсультирования и программа автоследования. Они отличаются тем, что программа автоконсультирования не дает поручения брокеру на совершение операций, в то время как программа автоследования дает соответствующие поручения. Аккредитация таких программ осуществляется СРО.
Проект Указания Банка России «О порядке и сроках принятия Банком России решения о внесении сведений о лице в единый реестр инвестиционных советников» устанавливает перечень сведений о физических и юридических лицах, которые вносятся в соответствующий реестр, а также предоставляемых документов. Согласно проекту Указания, Банк России принимает решение о внесении в реестр или отказе от внесения в реестр не позднее 60 рабочих дней со дня подачи документов. Также приводится список оснований для отказа во внесении в реестр и порядок ведения реестра.
В проекте Указания «О требования к деятельности по инвестиционному консультированию» устанавливается необходимость определения инвестиционного профиля клиента, а также обязательность соответствия инвестиционных рекомендаций профилю клиента. Также этот документ устанавливает необходимость разработки внутреннего документа, согласно которому определяется инвестиционный профиль клиента. Инвестиционный профиль физического лица должен определяться советником в том числе исходя из опыта и знаний этого лица в области ценных бумаг, среднемесячных доходов, возраста. Инвестиционный профиль считается определенным в момент согласия клиента с этим профилем.
Согласно проекту Указания» О требованиях, которым должно соответствовать лицо, для включения в единый реестр инвестиционных советников», юридическое лицо должно иметь хотя бы одного сотрудника, занимающегося консультированием, который удовлетворяет определенным требованиям. Т.е. сотрудник должен выполнить три следующих условия:
— наличие высшего образования;
— наличие квалификационного аттестата серии 1.0 или наличие свидетельства о квалификации, подтверждающего соответствие требованиям профессионального стандарта «Специалист по финансовому консультированию» или наличие одного из следующиз сертификатов: «Investment Management Specialist», «Financial Adviser», «Certificated Financial Planner», «Chartered Financial Analyst (CFA)», «Certified International Investment Analyst (CIIA)», «Financial Risk Manager (FRM)».
— наличие опыта работы в финансовой организации, занимающейся сделками с финансовыми инструментами, или опыта аналогичных действий в своих интересах. При этом совокупная цена таких операций должна составлять не менее 6 миллионов рублей.
Finconsult.me — первый профессиональный ресурс об инвестиционных консультантах и финансовом консультировании.
